El domingo 12 de marzo, Rémy Raisner se encontraba en el gimnasio de Nueva York cuando su teléfono comenzó a sonar. Era su banco, el Signature Bank, que acababa de ser puesto bajo administración judicial por las autoridades federales estadounidenses. «Una gran sorpresa»confiesa este inversor inmobiliario, propietario de unos cuarenta edificios en Brooklyn.
“La firma era el banco inmobiliario de Nueva York. Tenía una reputación de servicio impecable, clientes muy prestigiosos y estábamos muy contentos con eso”.continúa este empresario francés de 41 años, que entró en el negocio comprando las hipotecas de un banco que quebró durante la gran recesión de 2008. Con decenas de cuentas, préstamos y depósitos, c C fue el desastre.
Sin embargo, Raisner no entró en pánico por mucho tiempo: poco después, a primera hora de la tarde, la Reserva Federal (la Fed, el banco central estadounidense) y el gobierno anunciaron que todos los depósitos del banco, que incluían $110 mil millones (102 mil millones euros) de activos y 89.000 millones de depósitos, estarían garantizados, como los del Silicon Valley Bank (SVB), que se deterioró dos días antes.
El Signature Bank, víctima de la fuga de depositantes y la pérdida de confianza de las autoridades supervisoras en su gestión, ha sido vendido desde entonces a otra institución, el Flagstar Bank, y el Sr. Raisner no tiene intención de cambiarlo. “Hoy está lo más cerca posible de «lo de siempre». Casi tenemos una garantía más fuerte que los otros bancos regionales”él nota.
“Crédito de la línea de vida”
Poco conocidos fuera de Estados Unidos, los bancos regionales estadounidenses juegan un papel decisivo en la financiación de la economía. Así como todas las empresas emergentes de California fueron al SVB para abrir una cuenta, este banco que sabe cómo administrar negocios sin facturación, Signature es efectivamente el banco inmobiliario. Los hay minúsculos, como el Buffalo Federal Bank para ganaderos y mineros en Wyoming o el Bar Harbor Bank, que atiende a pescadores de langosta en Maine, entre otros.
En total, tenga en cuenta la Tiempos financieros, hay más de 4.000 bancos regionales al otro lado del Atlántico, la mayoría de ellos no cotizados y con activos inferiores a los mil millones de dólares. Su papel político no es despreciable. A menudo actúan como relevos del gobierno para distribuir créditos y ayudas federales. “Dejar caer los bancos regionales habría creado demasiada ‘perturbación’. No creo que realmente haya una opción».continúa Remy Raisner.
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